TORONTO, le 4 septembre 2019 – Les attentes croissantes des clients constitueront la principale difficulté des gestionnaires d’actifs et des gestionnaires patrimoniaux canadiens au cours de la prochaine année, selon un sondage national mené par RBC Services aux investisseurs et de trésorerie. Les gestionnaires gagnent toutefois en assurance quant à leur capacité à s’adapter à ce changement.

La hausse des attentes des clients, considérée par les répondants comme leur principale difficulté (15 %), a gagné sept places dans le classement en un an, alors que le resserrement de la réglementation est passé de la première place en 2018 à la deuxième (12 %) en 2019.

Le client avant tout

Cette focalisation sur les attentes des clients coïncide avec de nombreux changements dans le comportement des investisseurs, qui ont une incidence sur les gestionnaires d’actifs et les gestionnaires patrimoniaux. Mentionnons les suivants :

• Attention accrue accordée aux frais fondés sur le rendement des fonds à gestion active, et scepticisme quant à la capacité de ces fonds à générer de l’alpha
• Préférences divergentes relativement à la prestation des services à divers groupes démographiques (membres des générations X et Z, milléniaux et baby-boomers)
• Hausse de la demande pour l’investissement socialement responsable, notamment l’investissement fondé sur les critères ESG (environnement, société et gouvernance) et la citoyenneté d’entreprise, chez les particuliers et les institutions

Près du quart (23 %) des répondants ont indiqué avoir une très grande confiance en leur capacité à s’adapter à l’évolution du milieu, comparativement à 15 % il y a un an.

Les gains d’efficacité (17 %), l’acquisition de clients (16 %) et la mise à profit de la technologie (15 %) constituent les trois principales stratégies mises en œuvre par les gestionnaires pour surmonter leurs difficultés.

Mise à profit de la technologie et des données

Au fil des ans, l’investissement dans la technologie est resté une importante priorité pour les gestionnaires. Les deux premières places du classement sont occupées par l’automatisation et la gestion des relations clientèle (23 % dans les deux cas), et l’analyse des données est passée de 11 % en 2018 à 15 % cette année. 

Ces trois solutions permettent de réaliser des gains d’efficacité, de réduire les coûts et d’améliorer l’Expérience client.

Les gestionnaires s’accordent toujours à dire que l’accès aux données se traduit par des décisions de placement plus éclairées. De plus, ils estiment que les données ont donné lieu cette année à deux nouveaux avantages : une hausse de l’efficacité des services post-marché (24 %) et l’élaboration d’une stratégie de distribution mieux fondée (12 %).

AUTRES CONCLUSIONS

• Pour faire croître leurs affaires au cours de la prochaine année, les gestionnaires privilégient un élargissement de leur base de clientèle (23 %).
• Bien que moins de répondants (36 % en 2018 contre 20 % en 2019) considèrent le manque de qualité et d’exactitude comme le principal problème de la gestion des données, ce facteur conserve la première place, les coûts occupant la deuxième à 16 %.
• Le FNB demeure le produit que les gestionnaires préfèrent présenter (21 % en 2018 contre 17 % en 2019), et les placements alternatifs liquides, au deuxième rang à 16 %, ont déclassé les titres de créance privés, qui obtiennent 15 %.
• L’investissement socialement responsable est considéré comme un élément important de leur stratégie de placement par 63 % des répondants.
• Les gestionnaires continuent de voir la qualité du service comme le facteur le plus important de leurs relations clientèle (29 %).

CITATION

« Les secteurs mondiaux de la gestion d’actifs et de la gestion patrimoniale subissent d’importantes transformations, qui, comme le montre notre sondage, touchent les gestionnaires canadiens. Ces derniers, afin de répondre avec souplesse aux attentes croissantes de leurs clients, doivent miser sur la technologie et offrir des produits et des solutions de façon novatrice. »

• David Linds, premier directeur général et chef, Administration d’actifs – Canada, RBC Services aux investisseurs et de trésorerie

À propos du sondage RBC Services aux investisseurs et de trésorerie sur les gestionnaires d’actifs du Canada

RBC Services aux investisseurs et de trésorerie a mené un sondage en ligne auprès des gestionnaires d’actifs canadiens au deuxième trimestre de 2019. Les résultats représentent les réponses regroupées de 89 gestionnaires canadiens.

À propos de RBC Services aux investisseurs et de trésorerie

RBC Services aux investisseurs et de trésorerie (RBC SIT) est un fournisseur spécialisé de services d’administration de l’actif et de services de garde, de paiements, de trésorerie et de marché destinés au secteur de la finance et aux investisseurs institutionnels du monde entier. Elle emploie plus de 4 500 personnes dans 17 pays de l’Amérique du Nord, de l’Europe et de l’Asie, ainsi qu’en Australie. Nous fournissons à notre clientèle des services de protection des actifs fondés sur des solutions numériques orientées client dont l’amélioration et l’élaboration continues s’effectuent en phase avec ses besoins évolutifs. Comptant plus de 4 200 milliards de dollars canadiens d’actifs administrés, RBC SIT a été classée huit années de suite premier dépositaire mondial par ses clients, et elle est un partenaire financier solide dont les cotes de solvabilité figurent parmi les plus élevées dans le monde.

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